Банк России выявил в деятельности проекта Deep Cashback (DCB) признаки финансовой пирамиды, информация о нем внесена в предупредительный список Банка России. Проект организован компанией ООО «Добролайф» из Удмуртии. При этом действует он в интернете, в основном в Телеграм, поэтому попасть на его удочку могут и жители Чукотки.

Deep Cashback предлагает людям присоединиться к некой цифровой программе лояльности. Для этого надо купить карту DCB. Организаторы обещают начислять на нее баллы, которые затем якобы можно обменять на сертификаты известных маркетплейсов. Проект строится на принципах сетевого маркетинга. Для участия и увеличения дохода необходимо привлекать новых участников. Выплаты делаются за счет средств новых участников.

«DCB обещает начислять баллы в пять и даже десять раз больше первоначального взноса. В то же время компания не заключает с гражданами договоры о привлечении денег, а по условиям пользовательского соглашения баллы можно обменять на сертификаты партнеров только на сумму, не превышающую номинал карты. Общение с клиентами ведется через Телеграм, при попытке вывести средства администраторы канала ссылаются на временные технические сложности, а потом перестают отвечать», — рассказал заведующий сектором защиты информации отдела безопасности Отделения Анадырь Дальневосточного ГУ Банка России Иван Горло.

По данным Банка России, ООО «Добролайф» не ведет ни инвестиционной деятельности, ни заявленной деятельности по разработке программного обеспечения.   

Банк России напоминает, что организации, которые предоставляют финансовые услуги, должны иметь разрешение регулятора о допуске на финансовый рынок. В зависимости от вида организации это могут быть лицензия, включение сведений в реестр или аккредитация. Проверить, легально или нет работает финансовая организация, можно на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка». Также на сайте есть список компаний с признаками нелегальной деятельности. Помните: обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги!